今回は、個人事業主におすすめのファクタリングサービスについてご紹介します。
ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社に売却して、即日で資金調達を行う方法です。
個人事業主の場合、資金繰りが厳しいときや、急な出費があったときに、ファクタリングを利用することで、キャッシュフローを改善することができます。
しかし、ファクタリング会社によっては、買取可能な売掛金の額や手数料、審査基準などが異なります。
また、即日入金に対応している会社もあれば、数日かかる会社もあります。
そこで、個人事業主におすすめのファクタリングサービスを選ぶポイントと、即日入金できるサービスを8つ厳選してご紹介します。
個人事業主におすすめのファクタリングサービスを選ぶポイント
個人事業主におすすめのファクタリングサービスを選ぶときには、以下のようなポイントをチェックしましょう。
買取可能な売掛金の額
個人事業主の場合、売掛金の額が少ないことも多いです。
そのため、買取可能な売掛金の下限額が低いか、下限額がないかを確認しましょう。
また、上限額もある場合があるので、自分のニーズに合ったサービスを選びましょう。
手数料
ファクタリング会社は売掛金の一部を手数料として差し引きます。
手数料は売掛金の額や期間、取引形態などによって変わりますが、一般的には2%〜20%程度です。
手数料が高いと利益が減るので、できるだけ安いサービスを選びましょう。
審査基準
ファクタリング会社は売掛先や自社の信用度を審査します。
審査基準は会社によって異なりますが、個人事業主の場合は創業期間や年商などがハードルになることもあります。
そのため、審査基準が緩いか、個人事業主専用のサービスかを確認しましょう。
入金速度
ファクタリング会社によっては即日入金に対応しているものもありますが、数日かかるものもあります。
入金速度は手続き方法や債権譲渡登記の有無などによって変わります。
早く資金調達したい場合は、オンライン完結で債権譲渡登記不要のサービスを選びましょう。
即日入金できるファクタリングサービスおすすめ8選
ここからは、個人事業主におすすめのファクタリングサービスの中から、即日入金できるサービスを8つ厳選してご紹介します。
それぞれのサービスの特徴やメリット、デメリットなどを比較してみましょう。
ビートレーディング
ビートレーディングは、買取額に下限も上限もなく、最短即日入金が可能なファクタリングサービスです。
2社間・3社間ファクタリングや個人事業主対象のファクタリングも行っており、月間約800社が利用しています。
契約はオンラインと対面のどちらも選べますが、オンラインの場合は即日入金が可能です。
メリット
- 買取額に下限も上限もないので、少額から大額まで柔軟に対応できる
- 最短即日入金が可能なので、急な資金調達に便利
- 2社間・3社間ファクタリングや個人事業主対象のファクタリングも行っているので、幅広いニーズに応えられる
- 債権譲渡登記不要なので、手続きが簡単
デメリット
- 手数料は2%〜20%と他社に比べてやや高め
- 土日祝日は入金対応していない
QuQuMo（ククモ）
QuQuMo（ククモ）は、インターネットを利用して外出せずに手続きできるオンラインファクタリングサービスです。
請求書と通帳があれば、最短2時間で資金調達できます。
買取可能な売掛金額に制限はなく、手数料は1%〜14.8%とリーズナブルです。
契約時の面談も不要です。
メリット
- インターネットを利用して外出せずに手続きできるので、時間や場所を選ばない
- 最短2時間で資金調達できるので、スピーディー
- 買取可能な売掛金額に制限がないので、自由度が高い
- 手数料は1%〜14.8%と対面のファクタリングに比べて安い
- 契約時の面談不要なので、手間が省ける
デメリット
- 2社間ファクタリングしか対応していないので、売掛先にバレる可能性がある
- 土日祝日は入金対応していない
アクセルファクター
アクセルファクターは、年間相談件数15,000件、買取申込額290億円の実績をもつ人気ファクタリング会社です。
手数料が安いという口コミも多く、最低30万円から買取りOKなので、個人事業主の方からも支持されています。
オンライン完結ではありませんが、最短2時間で入金してくれます。
メリット
- 手数料は2%〜10%と他社に比べて安い
- 最低買取額が30万円と低めなので、少額でも利用しやすい
- 最短2時間で入金してくれるので急な資金調達に便利
- 2社間・3社間ファクタリングや個人事業主対象のファクタリングも行っているので、幅広いニーズに応えられる
- 債権譲渡登記不要なので、手続きが簡単
デメリット
- 対面契約が必要なので、オンライン完結ではない
- 土日祝日は入金対応していない
ワンダーファクター
ワンダーファクターは、最低買取額が10万円と低く、手数料も1%〜5%と安いファクタリングサービスです。
オンライン完結で最短即日入金が可能で、債権譲渡登記も不要です。
また、売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心して利用できます。
メリット
- 最低買取額が10万円と低いので、少額でも利用しやすい
- 手数料が1%〜5%と他社に比べて安い
- オンライン完結で最短即日入金が可能なので、スピーディー
- 債権譲渡登記不要なので、手続きが簡単
- 売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心
デメリット
- 上限買取額が500万円と他社に比べて低い
- 土日祝日は入金対応していない
ファクタリングネット
ファクタリングネットは、最低買取額が1万円と他社に比べて圧倒的に低く、手数料も1%〜5%と安いファクタリングサービスです。
オンライン完結で最短即日入金が可能で、債権譲渡登記も不要です。
また、売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心して利用できます。
メリット
- 最低買取額が1万円と他社に比べて圧倒的に低いので、少額でも利用しやすい
- 手数料が1%〜5%と他社に比べて安い
- オンライン完結で最短即日入金が可能なので、スピーディー
- 債権譲渡登記不要なので、手続きが簡単
- 売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心
デメリット
- 上限買取額が1000万円と他社に比べて低い
- 土日祝日は入金対応していない
ファクタリングドットコム
ファクタリングドットコムは、最低買取額が10万円と低く、手数料も2%〜10%とリーズナブルなファクタリングサービスです。
オンライン完結で最短即日入金が可能で、債権譲渡登記も不要です。
また、売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心して利用できます。
メリット
- 最低買取額が10万円と低いので、少額でも利用しやすい
- 手数料が2%〜10%と他社に比べてリーズナブル
- オンライン完結で最短即日入金が可能なので、スピーディー
- 債権譲渡登記不要なので、手続きが簡単
- 売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心
デメリット
- 上限買取額が5000万円と他社に比べて低い
- 土日祝日は入金対応していない
ファクタリングジャパン
ファクタリングジャパンは、最低買取額が50万円とやや高めですが、手数料は2%〜8%と安く、上限買取額も無制限です。
オンライン完結ではありませんが、最短即日入金が可能です。
また、売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心して利用できます。
メリット
- 手数料が2%〜8%と他社に比べて安い
- 上限買取額が無制限なので、大額でも利用しやすい
- 最短即日入金が可能なので、急な資金調達に便利
- 売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心
デメリット
- 最低買取額が50万円と他社に比べて高い
- 対面契約が必要なので、オンライン完結ではない
- 土日祝日は入金対応していない
ファクタリングプラス
ファクタリングプラスは、最低買取額が10万円と低く、手数料も2%〜10%とリーズナブルなファクタリングサービスです。
オンライン完結ではありませんが、最短即日入金が可能です。
また、売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心して利用できます。
メリット
- 最低買取額が10万円と低いので、少額でも利用しやすい
- 手数料が2%〜10%と他社に比べてリーズナブル
- 最短即日入金が可能なので、急な資金調達に便利
- 売掛先にバレないように配慮してくれるので、安心
デメリット
- 上限買取額が1000万円と他社に比べて低い
- 対面契約が必要なので、オンライン完結ではない
- 土日祝日は入金対応していない
まとめ
以上、個人事業主におすすめのファクタリングサービスの中から、即日入金できるサービスを8つご紹介しました。
それぞれのサービスにはメリットとデメリットがありますので、自分のニーズや条件に合ったものを選んでください。
ファクタリングは個人事業主の資金繰りに役立つサービスですが、手数料や返済期間などをしっかり確認してから利用することをおすすめします。
この記事があなたのファクタリング選びの参考になれば幸いです。
