ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社に売却して現金化する資金調達の方法です。
ファクタリングを利用すると、資金繰りの改善や回収リスクの軽減などのメリットがありますが、手続きが煩雑だと感じる方もいるかもしれません。
そこで、この記事では、手続きが簡単なファクタリングサービスについて紹介します。
手続きが簡単なファクタリングサービスの特徴
手続きが簡単なファクタリングサービスとは、以下のような特徴を持つサービスです。
- オンラインで申し込みから契約まで完結できる
- 審査時間が短く、即日で現金化できる
- 必要書類が少なく、デジタル化されている
- 売掛先にファクタリングの利用を知らせない
- 手数料が安く、明朗会計である
オンラインで申し込みから契約まで完結できる
オンラインで申し込みから契約まで完結できるファクタリングサービスは、面倒な来店や郵送などの手間を省くことができます。
また、スマホやPCからいつでもどこでも申し込みや管理ができるため、時間や場所にとらわれずに利用できます。
審査時間が短く、即日で現金化できる
審査時間が短く、即日で現金化できるファクタリングサービスは、急な資金需要に対応できるメリットがあります。
通常、ファクタリングの審査には数日から数週間かかることもありますが、審査時間が短いサービスでは数時間から数分で結果が出ます。
また、審査後にすぐに売掛債権を買取してもらえるため、即日で現金を受け取ることができます。
必要書類が少なく、デジタル化されている
必要書類が少なく、デジタル化されているファクタリングサービスは、書類作成や提出の負担を軽減することができます。
一般的に、ファクタリングを利用するためには以下のような書類が必要です。
- 売掛債権の明細書
- 売掛債権の譲渡証明書
- 売掛先の同意書（3社間ファクタリングの場合）
- 会社設立登記簿謄本
- 決算書
- 取引先名簿
しかし、必要書類が少ないサービスでは、売掛債権の明細書だけで申し込みができることもあります。
また、デジタル化されているサービスでは、書類をスキャンや撮影してアップロードするだけで済みます。
売掛先にファクタリングの利用を知らせない
売掛先にファクタリングの利用を知らせないファクタリングサービスは、信用や信頼の低下を防ぐことができます。
ファクタリングを利用すると、売掛先に対して資金繰りが悪いという印象を与える可能性があります。
また、売掛先にファクタリングの利用を知らせると、売掛金の支払い先が変わるため、手間や混乱が生じることもあります。
売掛先にファクタリングの利用を知らせないファクタリングサービスは、2社間ファクタリングと呼ばれる形態で行われます。
2社間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社の間で契約し、売掛金の回収は利用者が行います。
手数料が安く、明朗会計である
手数料が安く、明朗会計であるファクタリングサービスは、コストパフォーマンスが高く、安心して利用できます。
ファクタリングには以下のような手数料が発生します。
- ファクタリング手数料：売掛債権の買取額に対する割合で設定される手数料
- 審査事務手数料：審査や契約にかかる手数料
- 債権譲渡登記費用：売掛債権の譲渡を登記するためにかかる費用
手数料が安いサービスでは、これらの手数料を抑えたり、無料にしたりすることで、利用者の負担を軽くします。
また、明朗会計であるサービスでは、これらの手数料を事前に明確に提示し、隠れたコストや追加料金などが発生しないことを保証します。
手続きが簡単なファクタリングサービスの利用方法
手続きが簡単なファクタリングサービスの利用方法は、以下のようなステップで行われます。
- まず、自分に合ったサービスを選びます。サービスの特徴や条件を比較して、自分のニーズや予算に合わせて決めます。
- 次に、サービスのウェブサイトやアプリから申し込みをします。必要な情報や書類を入力やアップロードして、審査を申請します。
- その後、審査の結果が通知されます。審査に通れば、契約内容を確認して、同意します。
- 最後に、売掛債権をファクタリング会社に売却して、現金を受け取ります。売掛金の支払い期日までに、売掛先から回収した売掛金をファクタリング会社に返済します。
手続きが簡単なファクタリングサービスのおすすめサービス
手続きが簡単なファクタリングサービスには、以下のようなものがあります。
Factoring Pro
Factoring Proは、審査時間が最短5分で、即日で現金化できるサービスです。
ファクタリング手数料は売掛金額の1.5%からと低く設定されており、審査事務手数料や債権譲渡登記費用なども一切かかりません。
また、オンラインで申し込みから契約まで完結できるため、手間や時間を節約できます。
さらに、2社間ファクタリングなので、売掛先にファクタリングの利用を知らせる必要がありません。
ワイズキャッシュ
ワイズキャッシュは、必要書類が売掛債権の明細書だけで申し込みができるサービスです。
ファクタリング手数料は売掛金額の2.0%からと低く設定されており、審査事務手数料や債権譲渡登記費用なども一切かかりません。
また、オンラインで申し込みから契約まで完結できるため、手間や時間を節約できます。
さらに、2社間ファクタリングなので、売掛先にファクタリングの利用を知らせる必要がありません。
BESTPAY
オンライン完結型で、売掛金額の1.5%からの手数料で利用できるサービスです。
2社間ファクタリングなので、売掛先にファクタリングの利用を知らせる必要がありません。
exciteファクタリング
オンライン完結型で、売掛金額の1.9%からの手数料で利用できるサービスです。
2社間ファクタリングなので、売掛先にファクタリングの利用を知らせる必要がありません。
ファクタリングドットコム
必要書類が売掛債権の明細書だけで申し込みができるサービスです。
売掛金額の2.5%からの手数料で利用できます。
2社間ファクタリングなので、売掛先にファクタリングの利用を知らせる必要がありません。
まとめ
ファクタリングは、売掛金を現金化する資金調達の方法ですが、手続きが煩雑だと感じる方もいるかもしれません。
しかし、手続きが簡単なファクタリングサービスを利用すれば、オンラインで申し込みから契約まで完結できたり、審査時間が短くて即日で現金化できたり、必要書類が少なくてデジタル化されていたり、売掛先にファクタリングの利用を知らせなかったり、手数料が安くて明朗会計だったりというメリットがあります。
これらのメリットを享受することで、資金繰りの改善や回収リスクの軽減などの効果を得ることができます。
手続きが簡単なファクタリングサービスには、Factoring Proやワイズキャッシュなどのおすすめのサービスがあります。
それぞれのサービスには特徴や条件がありますので、自分のニーズや予算に合わせて選ぶことが重要です。
ファクタリングに興味がある方は、ぜひ参考にしてみてください。
